Japonijos finansinių paslaugų agentūra trims mėnesiams sustabdė dalį „moomoo Securities“ operacijų ir įpareigojo tarpininkavimą sustiprinti savo vidaus kontrolę, kai reguliuotojai nustatė reikalavimų laikymąsi, klientų apsaugą, kovos su pinigų plovimu ir kibernetinio saugumo gedimus.
Santrauka
- Japonijos finansinių paslaugų agentūra uždraudė „moomoo Securities“ įsigyti naujų klientų trims mėnesiams po to, kai nustatė atitikties, AML ir kibernetinio saugumo gedimus.
- Reguliavimo institucijos teigė, kad tarpininkavimo įmonė neteisingai pažymėjo 78 NISA neatitinkančius JAV investicinius produktus kaip neapmokestinamąjį turtą ir tinkamai nesprendė problemos, susijusios su paveiktais klientais.
- Valdžios institucijos taip pat nurodė trūkumus, susijusius su įtartinų sandorių stebėjimu, atsargų perkėlimu ir vidaus valdymu, dėl kurių buvo priimtas verslo tobulinimo ir valdymo pertvarkymas.
Birželio 19 d. Finansinių paslaugų agentūra pranešė, kad nuo birželio 19 d. iki rugsėjo 18 d. „moomoo Securities“ turi nustoti prašyti ir priimti paraiškas dėl naujų sąskaitų. Reguliuotojas taip pat išleido verslo tobulinimo įsakymą, kuriame reikalaujama, kad įmonė paaiškintų vadovybės atsakomybę ir pateiktų planą, kad panašios problemos nepasikartotų.
Veiksmas buvo atliktas po Japonijos vertybinių popierių ir biržos priežiūros komisijos tyrimo, kuris padarė išvadą, kad tarpininkavimo įmonė išplėtė savo verslą ir pristatė naujas paslaugas, nesukūrusi tinkamų atitikties ir rizikos valdymo sistemų.
FSA nurodo NISA klaidingus parodymus ir atitikties pažeidimus
Reguliavimo institucijos teigė, kad „moomoo Securities“ neteisingai pateikė investicinius produktus kaip tinkamus Japonijos „Nippon“ individualios taupomosios sąskaitos programai, nors produktai neatitiko mokesčių lengvatų schemos.
Vertybinių popierių ir biržų priežiūros komisija nustatė, kad nuo 2025 m. pradžios iki 2026 m. pradžios maklerio įmonė savo išmaniųjų telefonų prekybos platformoje rodė 78 JAV biržoje prekiaujamus fondus ir biržoje prekiaujamus vekselius kaip NISA reikalavimus atitinkantį turtą. Komisija teigė, kad mažmeniniai investuotojai vėliau įsigijo produktus, kuriems nebuvo taikomas neapmokestinamas režimas.
Japonijos valdžios institucijos pareiškė, kad įmonė, aptikusi klaidą, tinkamai nesprendė problemos. Reguliavimo institucijos teigė, kad bendrovei nepavyko aktyviai susisiekti su paveiktais klientais arba atkurti metinių investicinių išmokų, kurioms turėjo įtakos sandoriai.
Stebėtojas taip pat nurodė apribojimus vidaus akcijų perleidimams. Komisija nurodė, kad „moomoo Securities“ nuo 2024 m. pradžios atmetė klientų prašymus perkelti Japonijos akcijas į kitas tarpininkavimo įstaigas, o tai apribojo klientų galimybes perkelti turtą už platformos ribų.
Finansų institucijos teigė, kad bendrovė taip pat tinkamai nesilaikė kovos su pinigų plovimu įsipareigojimų. Komisija nustatė, kad daugiau nei 1 500 atmestų ar pažymėtų paskyros pareiškėjų nebuvo pakankamai peržiūrimi dėl įtartinos veiklos, nes įmonė neteisingai manė, kad tikrinimo reikalavimai taikomi tik patvirtintoms sąskaitoms.
Japonijos reguliuotojai teigė, kad tarpininkavimo įmonė ilgą laiką neatliko privalomų patikrinimų ar pranešimų, susijusių su įtartinais sandoriais.
Susirūpinimas dėl kibernetinio saugumo ir valdymo
Finansinių paslaugų agentūra teigė, kad kibernetinio saugumo kontrolė taip pat buvo netinkama. Reguliavimo institucijos nustatė, kad vadovybė nesugebėjo tvarkyti visų svarbių sandorių sistemų sąrašo ir tinkamai neįvertino pažeidžiamumų, turinčių įtakos kritinei infrastruktūrai.
Agentūra įpareigojo bendrovę nustatyti aiškesnę vadovų atskaitomybę ir sustiprinti vidinę valdymo sistemą. Detalų verslo tobulinimo planą „Moomoo Securities“ reguliuotojams turi pateikti iki liepos 21 d.
„Moomoo Securities“ yra Honkonge įsikūrusios „Futu Holdings“, internetinės maklerio grupės, įtrauktos į Nasdaq, dukterinė įmonė Japonijoje. Bendrovė sparčiai plėtėsi naudodama savo mobiliojo investavimo platformą ir viršijo 2 milijonus programų atsisiuntimų Japonijoje, skatindama pigią prekybą JAV akcijomis.
Vykdymo veiksmai vykdomi, kai kitos „Futu“ grupės dalys toliau plečiasi užsienyje. Moomoo Crypto, atskira dukterinė įmonė, priklausanti Futu skėčiui, neseniai išplėtė savo kriptovaliutų prekybos paslaugas Teksase, papildydama veiklą Kalifornijoje, Naujajame Džersyje ir Pensilvanijoje. JAV platforma siūlo prekybą 52 skaitmeniniais turtais ir palaiko tiesioginius pervedimus tarp išorinių kriptovaliutų piniginių ir klientų sąskaitų.
Šis atvejis papildo sustiprintos skaitmeninės finansinės veiklos Japonijoje priežiūros laikotarpį. Anksčiau šiais metais Finansinių paslaugų agentūra pasiūlė griežtesnius stabiliųjų monetų atsargų standartus ir įvedė papildomus priežiūros reikalavimus finansų įstaigoms, teikiančioms su kriptovaliutomis susijusias paslaugas, kaip dalį platesnių reformų pagal šalies atnaujintą skaitmeninio turto sistemą.
