Zimbabvė įtraukė kriptovaliutų įmones į Zimbabvės rezervų banko priežiūrą pagal naujas kovos su pinigų plovimu taisykles.
Santrauka
- 2026 m. Zimbabvės statutinis dokumentas 99 numato, kad kriptovaliutų įmonėms taikoma RBZ AML priežiūra.
- Kripto įmonės turi užsiregistruoti kaip VASP, prieš siūlydamos skaitmeninio turto paslaugas vietoje.
- Įmonės, turinčios išmaniosios sutarčių kontrolės, lėšų nukreipimo ar mokesčių nustatymo įgaliojimus, turi laikytis.
2026 m. įstatyminis instrumentas 99 priskiria kriptovaliutų verslą RBZ padaliniui, kuris kontroliuoja finansinių nusikaltimų kontrolę. Taisyklėse reikalaujama, kad įmonės, perkančios, parduodančios, perleidžiančios ar saugojančios skaitmeninį turtą, užsiregistruotų kaip VASP.
Kripto įmonės turi užsiregistruoti kaip VASP
Naujoji sistema suteikia Zimbabvei formalų taisyklių sąvadą virtualaus turto paslaugų teikėjams. Ji apima komercines įmones, kurios padeda klientams pasiekti, perkelti, laikyti ar keistis skaitmeniniu turtu. Vyriausybė įvedė režimą po ilgus metus trukusio teisinio netikrumo kriptovaliutų sektoriuje.
2018 metais centrinis bankas įsakė bankams sustabdyti su kriptovaliutų susijusių operacijų apdorojimą. Naujausios taisyklės panaikina šią spragą sukurdamos tiesioginį registracijos procesą. Dabar kriptovaliutų įmonėms reikia teisinio pripažinimo, kad jos galėtų veikti vidaus rinkoje.
Remiantis viena ataskaita, Zimbabvė nori išvengti Finansinių veiksmų darbo grupės pilkojo sąrašo. Pranešime taisyklės buvo susietos su pinigų plovimo ir finansinių nusikaltimų laikymusi. Techzimas šį žingsnį apibūdino kaip reguliavimo žinią pasaulio sargams. „Didžioji SI99 dalis iš tikrųjų yra Zimbabvė, rodanti savo namų darbus pasauliui“, – pranešė Techzimas.
Atitikties taisyklės papildo bankinio stiliaus reikalavimus
Taisyklės kriptovaliutų operatoriams kelia panašius reikalavimus, kaip ir komercinėje bankininkystėje. Skaitmeninio turto įmonės turi sukurti teisėtai registruotą vietinę dukterinę įmonę. Teisės akte taip pat nustatytas metinis 500 USD registracijos mokestis.
Direktoriai turi atlikti asmens patikrinimus, kol jų įmonės negauna patvirtinimo. Taisyklės reikalauja, kad kriptovaliutų įmonės įgyvendintų kelionių taisyklę. Šis reikalavimas įpareigoja įmones rinkti ir dalytis sandorių duomenimis, kai perduodamas reikalavimus atitinkantis turtas.
Sistemoje pagrindinis dėmesys skiriamas finansinių nusikaltimų kontrolei, o ne kriptovaliutų kaip teisėtos mokėjimo priemonės įvedimui. Techzim pranešė, kad taisyklės nesuteikia suverenios patvirtinimo kriptovaliutoms. Pagal naująją tvarką registruotus subjektus prižiūrės RBZ kovos su pinigų plovimu skyrius. Todėl taisyklės susieja kriptovaliutų veiklą su esamomis nacionalinėmis finansų priežiūros sistemomis.
Protinga sutarčių kontrolė skatina atitiktį
Įstatymo nustatytame dokumente skaitmeninio finansavimo veiklai taikomas technologijų atžvilgiu neutralus požiūris. Jame teigiama, kad vien tik decentralizacija nepanaikina operatorių teisinės atsakomybės. Organizacijos, galinčios keisti išmaniąsias sutartis, atitinka kontrolės testą pagal taisykles. Įmonės, kurios nukreipia lėšas arba nustato operacijų mokesčius, taip pat atitinka tą atitikties slenkstį.
Taikant šį metodą, kai kurios decentralizuotos finansų struktūros įtraukiamos į reguliavimo perimetrą. Jame dėmesys sutelkiamas į sistemų valdymą, o ne į kriptovaliutų projektų naudojamas etiketes. Pagal naujus reikalavimus vietiniai „fintech“ startuoliai gali susidurti su didesnėmis veiklos sąnaudomis.
Tačiau taisyklių šalininkai teigia, kad aiškios gairės sumažina staigių reguliavimo veiksmų riziką. Įstatymai dabar suteikia Zimbabvei oficialų kriptovaliutų verslo registracijos kelią. Ji taip pat suteikia RBZ tiesioginę skaitmeninio turto paslaugas teikiančių įmonių priežiūrą.
